2025-09-19 00:24:56
Неверно, что программа идентификации клиентов кредитной организации должна включать в себя …
- порядок идентификации клиентов
- установления и идентификации выгодоприобретателей
- порядок открытия расчётного счета
- порядок формирования досье клиента
Другие предметы Колледж Идентификация клиентов в банковской деятельности платежные услуги банковские услуги идентификация клиентов порядок идентификации выгодоприобретатели открытие расчётного счета досье клиента кредитные организации банковская безопасность финансовые услуги Новый
2025-09-19 00:25:07
Вопрос касается программы идентификации клиентов кредитной организации, и вам нужно определить, что из перечисленного не должно входить в данную программу. Давайте разберем каждый из пунктов:
- Порядок идентификации клиентов: Это ключевой элемент программы, так как идентификация клиентов необходима для соблюдения законодательства и предотвращения мошенничества. Этот пункт обязательно должен быть включен.
- Установление и идентификация выгодоприобретателей: Также важный аспект, так как необходимо знать, кто является конечным бенефициаром сделок и операций. Это помогает в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Этот пункт также должен быть включен.
- Порядок открытия расчетного счета: Этот пункт не является частью программы идентификации клиентов. Хотя открытие расчетного счета и связано с идентификацией, сам процесс открытия счета регулируется другими нормами и процедурами, а не программой идентификации клиентов. Поэтому этот пункт не должен входить в программу.
- Порядок формирования досье клиента: Формирование досье клиента является важной частью работы с клиентами и также связано с их идентификацией. Это необходимо для хранения информации о клиенте и его операциях. Этот пункт должен быть включен в программу.
Таким образом, неверно, что программа идентификации клиентов кредитной организации должна включать в себя порядок открытия расчетного счета.