2025-09-09 11:51:16
Риски, свойственные всей экономической системе или отдельному рынку и не поддающиеся диверсификации:
- систематические;
- страхуемые;
- финансовые;
- локальные.
Другие предметы Колледж Систематические риски риски финансовых институтов риски финансовых рынков систематические риски страхуемые риски локальные риски диверсификация рисков финансовая стабильность управление рисками оценка рисков риски инвестиций финансовые кризисы кредитные риски рыночные риски ликвидные риски операционные риски Новый
2025-09-09 11:51:26
Вопрос о рисках, свойственных всей экономической системе или отдельному рынку и не поддающихся диверсификации, является важным аспектом в изучении финансовых институтов и рынков. Давайте разберем, что такое систематические риски и почему они не поддаются диверсификации.
1. Определение систематических рисков
Систематические риски, также известные как рыночные риски, представляют собой риски, которые затрагивают всю экономическую систему или определенный рынок в целом. Эти риски не могут быть устранены или уменьшены путем диверсификации, поскольку они влияют на все активы в определенной категории.
2. Примеры систематических рисков
- Экономические изменения (например, рецессия, инфляция).
- Политические факторы (например, изменения в законодательстве, выборы).
- Глобальные события (например, пандемии, войны, природные катастрофы).
3. Почему систематические риски не поддаются диверсификации?
Диверсификация — это стратегия, которая предполагает распределение инвестиций между различными активами, чтобы снизить риск. Однако систематические риски затрагивают все активы в определенной категории, поэтому даже если вы диверсифицируете свой портфель, вы все равно будете подвержены этим рискам. Например, если экономика страны находится в рецессии, то практически все акции и облигации на этом рынке могут упасть в цене, независимо от того, как диверсифицирован ваш портфель.
4. В отличие от систематических рисков
Существует также категория рисков, называемых несистематическими рисками. Эти риски связаны с конкретными компаниями или секторами и могут быть уменьшены через диверсификацию. Например, если вы инвестируете в акции нескольких компаний из разных отраслей, то падение акций одной компании не окажет значительного влияния на ваш общий портфель.
5. Заключение
Таким образом, систематические риски являются неотъемлемой частью финансовых рынков и экономической системы в целом. Понимание этих рисков и их влияние на инвестиции поможет вам лучше управлять своим портфелем и принимать более обоснованные финансовые решения.